유럽 경제의 심장부라 불리는 독일은 제조업, 첨단 기술, 자동차, 화학, 금융 산업에서 세계적 영향력을 발휘하고 있습니다.
글로벌 경기 변동에도 흔들림 없는 유럽 최대 경제국으로서, 해외 투자자들이 꾸준히 포트폴리오에 편입하는 시장이기도 합니다.
국내 증시에는 아직 독일 단일국가 지수를 추종하는 ETF는 상장되지 않았기 때문에, 독일에 직접 투자하려면 EWG 또는 DAX UCITS ETF 등와 같은 해외 상장 ETF를 활용해야 하는데, 이에 대해 알아보겠습니다.
독일 ETF 투자하기 : EWG·DAX ETF 완벽 가이드
1. 독일 ETF 투자?
MSCI Germany, DAX 등 독일 대표 지수를 추종하며 독일 기업에 집중 투자할 수 있는 상장지수펀드로는, MSCI Germany를 추종하는 EWG, 독일 대표 주가지수 DAX 40을 추종하는 DAX ETF (유럽 UCITS) 등이 있습니다.
이들은 100% 독일 투자 노출이 가능한 가장 직접적인 투자 수단입니다.
2. 미국 상장 독일 ETF : iShares MSCI Germany ETF (EWG)
운용사는 BlackRock iShares이며, 티커는 EWG입니다
상장 시장은 미국 NYSE Arca이며, 거래 통화는 USD입니다.
기초지수는 MSCI Germany Index로, 독일 대형주 중심 지수입니다.
대표 편입 종목은 SAP(소프트웨어), Siemens(산업), Allianz(보험), Mercedes-Benz(자동차) 등이 있습니다.
100% 독일 단일국가 ETF로, 미국 시장 상장으로 높은 유동성을 확보하고 있습니다.
분기 배당 지급으로, 배당주 비중이 높은 독일 시장 특성이 반영되어 있습니다.
해외 ETF 중 가장 보편적이며 국내 투자자 접근성이 뛰어난 독일 ETF입니다.
3. 유럽 상장 독일 ETF : DAX UCITS ETF
DAX 지수는 독일 프랑크푸르트 증권거래소 상위 40개 종목(DAX 40)으로 구성되어 있습니다.
독일 경제를 대표하는 지수로, 자동차·화학·금융·산업 전반을 포함합니다.
대표 UCITS ETF로는 iShares Core DAX UCITS ETF, Xtrackers DAX UCITS ETF, Lyxor DAX UCITS ETF 등이 있습니다.
거래통화는 유로(EUR)이며, 독일 현지 지수에 직접 투자 가능하여 유럽 시장 투자 접근성이 필요한 경우에 활용할 수 있습니다.
4. EWG vs DAX UCITS ETF 비교
| 구분 | EWG (미국 상장) | DAX UCITS (유럽 상장) |
| 기초지수 | MSCI Germany | DAX 40 |
| 상장 시장 | 미국 NYSE Arca | 유럽(Euronext, Deutsche Börse 등) |
| 거래 통화 | USD | EUR |
| 유동성 | 높음 (글로벌 거래 활발) | 상품별 상이 |
| 접근성 | 국내 해외주식 계좌로 용이 | 일부 증권사에서만 가능 |
| 특징 | 대형주 중심, 글로벌 비중 반영 | 독일 대표 40개 집중 |
5. 세금과 환율 리스크
EWG, DAX UCITS는 해외 ETF로, 배당소득에 대하여 현지 원천징수 및 한국 배당소득세 15.4%가 과세됩니다.
매매차익에 대해서는 해외주식 양도소득세 22%가 적용되어 연 250만 원 공제 후 과세됩니다.
EWG는 달러(USD) 환율에 영향을 받는 반면, DAX UCITS는 유로(EUR) 환율에 영향을 받습니다.
독일 ETF 투자자는 지수 변동과 환율 변동을 동시에 고려해야 합니다.
6. 어떤 투자자에게 적합할까?
EWG는 한국 투자자가 손쉽게 독일 단일국가 ETF를 매수하고 싶을 때 가장 적합한 ETF 중 하나입니다.
DAX UCITS ETF는 정통 독일 대표지수(DAX 40)를 추종하고 싶거나 유럽 시장 접근이 가능한 투자자에게 적합합니다.
국내 상장 유럽 ETF(EURO STOXX 50)는 독일 비중(약 30% 이상)을 간접적으로 담고 싶은 투자자에게 적합합니다.
2025년 10월 현재, 한국 투자자가 직접 독일 증시에 투자하려면 해외 ETF 매수가 필수입니다.
전략적으로는 유럽 광역지수 ETF로 분산투자할 수도 있으나, EWG·DAX UCITS 등 해외 ETF로 집중투자를 하는 방법도 있습니다.
이상으로, 독일 ETF 투자 방법에 대해 알아보았습니다.
◈ 본 글은 일반적인 투자 정보를 제공하기 위한 것이며, 특정 금융상품 매수를 권유하는 목적이 아닙니다.
투자 결과의 책임은 전적으로 투자자 본인에게 있으며, 최종 투자 판단은 각자의 재무상황, 투자목적, 위험성향을 고려해 이루어져야 합니다.
2025.10.04 - [은퇴를 위한 재테크/ETF_주식] - 이탈리아 ETF 투자하기 : 해외 EWI·FTSE MIB ETF 완벽 가이드
이탈리아 ETF 투자하기 : 해외 EWI·FTSE MIB ETF 완벽 가이드
유럽 시장, 그 중에서 이탈리아 증시에 집중 투자하고 싶은 분들이 늘고 있습니다.이탈리아는 패션, 자동차, 에너지, 금융 등 다양한 산업에서 글로벌 경쟁력을 갖춘 국가입니다.하지만 국내 증
dosumgochi.tistory.com
2025.08.21 - [은퇴를 위한 재테크/ETF_주식] - 미국도 불안해요- 전세계 투자하는 VEU ETF 완벽 정리
미국도 불안해요- 전세계 투자하는 VEU ETF 완벽 정리
AI와 반도체 등 기술주를 중심으로 최근 몇년간 미국 주식들이 강세입니다.하지만, 연일 고점을 찍는 미국 증시에 대해서도 불안한 시각을 갖고 있는 투자자 분들이 더러 계십니다.이러한 분들
dosumgochi.tistory.com
2025.10.04 - [은퇴를 위한 재테크/ETF_주식] - QTUM ETF : 양자컴퓨팅과 머신러닝에 투자하는 미래지향적 ETF
QTUM ETF : 양자컴퓨팅과 머신러닝에 투자하는 미래지향적 ETF
QTUM ETF : 양자컴퓨팅과 머신러닝에 투자하는 미래지향적 ETF1. QTUM ETF란 무엇인가?미국 주식시장에는 수많은 ETF(Exchange Traded Fund, 상장지수펀드)가 존재합니다.그 중 Defiance Quantum ETF(QTUM)은 양자컴
dosumgochi.tistory.com
'은퇴를 위한 재테크 > ETF_주식' 카테고리의 다른 글
| 사이버보안 테마 투자를 위한 미국 CIBR ETF 알아보기 (1) | 2025.10.09 |
|---|---|
| 양자 컴퓨팅 기술주 QUBT (Quantum Computing Inc.) 알아보기 (0) | 2025.10.07 |
| 이탈리아 ETF 투자하기 : 해외 EWI·FTSE MIB ETF 완벽 가이드 (0) | 2025.10.05 |
| QTUM ETF : 양자컴퓨팅과 머신러닝에 투자하는 미래지향적 ETF (0) | 2025.10.04 |
| 디딤펀드 완벽 안내 : TDF(타겟데이트펀드)와 무엇이 다를까? (0) | 2025.10.03 |