2025년 12월 15일부터 해외파생상품 거래 규제가 크게 강화됩니다.
미래에셋증권이 발표한 2025년 12월 4일자 공식 공지에 따르면, 시행일 이후 ‘신규로’ 해외파생상품을 거래하려는 일반개인투자자는 반드시 사전교육과 모의거래를 이수해야만 거래가 가능하다고 합니다.
이번 규제는 투자자 보호 목적의 금융당국 정책으로, 특히 해외선물·옵션, 해외 파생형 상품을 거래하는 일반 투자자에게 큰 영향을 주게 됩니다.
본 글에서는 공지 내용을 바탕으로 ① 제도 시행 배경, ② 대상자, ③ 필요한 교육·시간, ④ 면제 조건, ⑤ 시행일 이전 거래 시 면제 여부 등을 모두 정리하였습니다.
1. 제도 개요 – 왜 갑자기 해외파생상품 사전교육이 필요해졌나?
미래에셋증권은 공지에서 다음과 같이 명시하고 있습니다.
“해외파생상품 투자자보호 규정 시행에 따라 시행일 이후 신규로 거래하고자 하는 경우 사전교육 및 모의거래 이수가 필요합니다.”
즉, 인증 없이 누구나 고위험 상품을 거래할 수 있었던 기존 체계를 강화해, 고위험 파생상품 거래 전 교육·모의 거래를 필수화하여 투자자 보호를 강화하는 것입니다.
2. 시행일
2025년 12월 15일(월), 이 날짜가 매우 중요합니다.
왜냐하면 이 날을 기준으로 사전교육 및 모의거래 이수 의무가 발생하기 때문입니다.
3. 대상자 - 누가 교육을 받아야 하나?
공지에서 명확하게 말하는 대상은 다음과 같습니다.
일반개인투자자 (개인전문투자자 및 법인 제외) : 시행일 이후 신규로 해외파생상품 거래를 하려는 일반 개인투자자
즉, 아래 조건에 해당하는 사람만 사전교육 및 모의거래를 해야 합니다.
교육·모의거래 의무 대상
지금까지 해외파생상품을 거래한 적이 없는 ‘일반 개인투자자’
2025년 12월 15일 이후 거래를 새로 시작하려는 투자자
기존 계좌가 있어도, 해외파생상품 거래 자체가 처음이면 대상자에 포함됩니다.
4. 사전교육 및 모의거래 필요시간
공지에서는 필요시간을 매우 구체적으로 제시하고 있습니다.
구분별 필요시간 요약
| 구분 | 사전교육 | 모의거래 |
| 파생상품 이해함 + 선물/옵션/ELW 등 투자 경험 有 + 만 65세 미만 | 1시간 | 3시간 |
| 파생상품 이해함 + 투자경험 無 + 만 65세 미만 | 3시간 | 5시간 |
| 파생상품 이해 못함 또는 만 65세 이상 고령자 | 10시간 | 7시간 |
여기서 중요한 점은 교육시간이 투자 성향, 연령, 파생상품 이해 여부, 과거 투자경험에 따라 다르게 적용된다는 것입니다.
즉, 과거 선물·옵션·ELW 투자 경험이 있다면 최소 교육 1시간만 이수하면 되고, 전혀 경험이 없다면 3~10시간까지 늘어나게 됩니다.
5. 사전교육 및 모의거래 이수방법
미래에셋증권의 공지에서는 두 가지 방법을 제시하고 있습니다.
사전교육
금융투자교육원 사이트에서 과정명이 국내외 파생상품 거래 사전교육을 이수하여야 합니다.
모의거래
미래에셋증권 HTS/MTS 모의투자 시스템을 통해 이수 가능합니다.
6. 사전교육 및 모의거래 면제 조건
공지는 면제가 가능한 조건도 명확히 안내하고 있습니다.
사전교육 + 모의거래 면제
다음 조건 중 하나라도 충족하면 둘 다 면제됩니다.
- 시행일(2025.12.15) 이전에 국내 또는 해외파생상품 거래 경험이 있는 자
→ 즉, 12월 15일 이전에 단 한 번이라도 실제 거래 기록이 있다면 면제 - 파생상품 업무경험이 1년 이상이고, 관련 시험 합격 이력이 있는 자
- 투자일임계약을 통해 거래하는 자
사전교육만 면제되는 조건
- 시행일 이전 국내파생상품 사전교육 이수자
- 파생상품 관련 시험 합격자
모의거래만 면제되는 조건
- 시행일 이전 국내파생상품 모의거래 이수자
7. 핵심 질문 : 사전교육을 받지 않고 거래하려면 어떻게 해야 하나요?
답변 : 2025년 12월 15일 이전에 거래하면 됩니다.
공지에 다음과 같은 문구가 있습니다.
“시행일(25.12.15) 이전 국내파생상품 또는 해외파생상품 거래 경험이 있는 자 → 면제”
즉, 시행일(12/15) 이전에 해외파생상품을 ‘1회라도 실제 거래’했다면, 사전교육 + 모의거래 모두 면제됩니다.
따라서 교육 없이 거래를 계속하고 싶다면 반드시 2025년 12월 15일 이전에 최초 거래를 1회 실행해야 합니다.
여기서 거래란 실제 체결 완료된 매매를 의미하며, 주문만 넣었으나 미체결이면 인정되지 않습니다.
8. 제도 시행의 실질적 영향 – 투자자가 꼭 알아야 할 점
① 신규 진입장벽 증가
기존에는 누구나 쉽게 해외선물·옵션에 진입할 수 있었지만, 시행일 이후에는 교육과 모의거래만 총 4~17시간 소요될 수 있어 부담이 커집니다.
② 65세 이상 투자자의 규제 강화
고령 투자자에게는 사전교육 10시간 + 모의거래 7시간이 요구되어 사실상 진입이 어렵게 설계됩니다..
③ 교육 이수 전 거래 차단
시행일 이후에는 인증 없이 주문 자체가 제한될 가능성이 매우 높습니다.
④ 시행일 이전 “1회 거래”의 중요성
단 한 번의 실제 거래 내역만 있어도 평생 면제가 되므로 일부 투자자들은 시행일 전에 소액으로라도 거래 경험을 만드는 전략을 사용할 수 있습니다.
이번 제도 시행으로 해외파생상품 신규 투자자에게는 큰 변화가 생깁니다.
교육 없이 거래하려면 반드시 2025년 12월 15일 이전에 해외파생상품을 실제로 거래해야 합니다.
그렇지 않으면, 교육과 모의거래를 합쳐 최대 17시간의 시간을 투자해야 하므로, 투자자 입장에서 진입장벽이 크게 상승합니다.
따라서 해외파생상품 거래 의향이 있는 투자자라면 시행일 전에 소액으로라도 거래 경험을 만들어 두는 것이 하나의 전략이 될 수 있습니다.
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